Thời gian qua, trên địa bàn cả nước, tình hình mua, bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng diễn biến hết sức phức tạp. Lực lượng công an đã triệt phá nhiều đường dây chuyên thu mua, thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng để lừa đảo, rửa tiền. Các đối tượng sử dụng hội nhóm trên không gian mạng, thông qua mạng xã hội như Facebook, Telegram, Zalo... đăng tải công khai các thông tin mua, bán tài khoản ngân hàng. Ngoài ra, các đối tượng thuê học sinh, sinh viên, người dân ít hiểu biết pháp luật để mở tài khoản hoặc làm giả các giấy tờ để mở tài khoản rồi bán lại cho đối tượng khác.

     Các tài khoản ngân hàng sau khi được các đối tượng mua lại sẽ sử dụng vào những mục đích không rõ ràng, vi phạm pháp luật như rửa tiền; sử dụng sim rác để đăng nhập internet banking, liên kết mở các tài khoản ví điện tử khác để chiếm đoạt tiền; luân chuyển, hợp thức dòng tiền có nguồn gốc phạm tội như lừa đảo, đánh bạc... từ nước ngoài về Việt Nam và tránh sự kiểm soát của các cơ quan chức năng.

Các tài khoản ngân hàng sau khi được các đối tượng mua lại sẽ sử dụng vào những mục đích không rõ ràng, vi phạm pháp luật.

     Để phòng ngừa mua, bán trái phép tài khoản ngân hàng, người dân, nhất là học sinh, sinh viên nâng cao cảnh giác trước những lời mồi chài, dụ dỗ của các đối tượng liên quan đến mua, bán, mở các tài khoản ngân hàng, tránh những hệ lụy phát sinh đối với bản thân.

     Mỗi người dân có biện pháp tự bảo vệ tài khoản ngân hàng, thông tin cá nhân của mình, không chia sẻ, cung cấp thông tin (như: Họ và tên, ngày tháng năm sinh, Căn cước công dân, địa chỉ cư trú, số điện thoại, số tài khoản ngân hàng...) cho bất kỳ tổ chức, cá nhân nào mà mình không quen biết.

      Khi mất giấy tờ tùy thân, thẻ ngân hàng cần nhanh chóng báo cho ngân hàng hỗ trợ khóa tài khoản. Khi phát hiện có người chào mời mua, bán tài khoản ngân hàng kịp thời báo cho cơ quan Công an để có biện pháp ngăn chặn, xử lý.